אנת'רופיק מאפשרת עכשיו לחבר את Claude לחשבונות הבנק של משתמשים בתשלום

אנת'רופיק (Anthropic) חודרת עמוק יותר לכיס שלכם ומתחילה להפיץ בגרסת בטא את Personal Finance in Claude ("פיננסים אישיים ב-Claude"). מנויי מסלולי Pro, Max ו-Ultra בארצות הברית יכולים מעכשיו לחבר ל-Claude את חשבונות הבנק וכרטיסי האשראי שלהם. אחרי החיבור הם יוכלו לשאול בשפה חופשית על ההוצאות שלהם ולקבל תשובות שמבוססות על היתרות והעסקאות בכל החשבונות שחיברו.

לפי אנת'רופיק, המטרה היא לחסוך את המעבר בין אפליקציות בנק שונות ואת החישובים הידניים. חשוב לדעת – הגישה של Claude היא לקריאה בלבד: Personal Finance לא יכול להעביר כסף, לנהל אותו או להשקיע אותו.

Personal Finance in Claude הוא אזור (Hub) נפרד בתוך Claude שמנתח נתונים פיננסיים אישיים. הוא ממיין הוצאות, עוקב אחרי חיובים ומסביר מונחים פיננסיים. לפי החברה, אין בו פרסומות או המלצות ממומנות, כמו בשאר Claude. הוא גם לא מציע כרטיסי אשראי, הלוואות או חשבונות חיסכון משלו.

‏4,309.37 דולר בחודש: כך Claude מפרק את ההוצאות

Claude מחבר את ההוצאות מכל החשבונות שחוברו וממיין אותן לפי קטגוריות. בדוגמה שאנת'רופיק הציגה, משתמש שואל "לאן הלך הכסף החודש?" כשנותרו 10 ימים עד המשכורת. Claude מסכם 4,309.37 דולר: יותר ממחציתם הלכו על שכר דירה ושירותים, ו-1,024.51 דולר על אוכל ושתייה.

בהמשך אותה שיחה Claude משווה את הנתונים לחודשים הקודמים ומאתר חידוש של מנוי. הוא מפרט גם ארבעה תשלומים שעתידים לרדת מחשבון העו"ש לפני המשכורת, ומחשב כמה יישאר בחשבון: 1,393.22 דולר.

Personal Finance in Claude מסמן גם חריגות כשהמשתמש שואל אם משהו נראה לא תקין. הוא קורא את כל החשבונות המחוברים ומצביע על חיובים כפולים, עמלות לא צפויות או חשבון שהלך והתייקר לאורך השנה.

הסבר על ריבית שנתית, גרפים ולוחות בקרה

Claude יכול עכשיו לענות גם על שאלות רחבות יותר, כמו "האם אני מוציא יותר ממה שאני מרוויח?". כשמשתמש שואל מה זה APR (שיעור הריבית השנתי) וכמה זה עלה לו השנה, Claude מסביר את המונח ואז מסכם את הריבית שחויבה בפועל.

Personal Finance in Claude בונה לפי בקשה גם גרף הוצאות שבועי, לוח שנה של תשלומים קרובים ולוח בקרה (Dashboard) עם הנתונים שהמשתמש בוחר. את כל אלה אפשר להמשיך לשנות גם אחרי שנוצרו.

חיבור דרך Plaid ושנתיים של היסטוריית עסקאות

Plaid הוא שירות שמחבר אפליקציות לבנקים בארה"ב, בריטניה ומדינות באירופה. לפי אנת'רופיק, החשבונות מתחברים ל-Claude רק אחרי שהמשתמש נכנס בעצמו לבנק דרך Plaid, מאשר את תנאי השירות ומאשר ל-Claude גישת קריאה בלבד. כך Claude לא מבקש את סיסמת הבנק ולא רואה אותה.

Claude רואה רק את החשבונות שהמשתמש בחר לחבר. בכל חשבון כזה הוא רואה את שם הבנק, שם החשבון, סוג החשבון וארבע הספרות האחרונות שלו. הוא רואה גם יתרות, מסגרות אשראי ועד שנתיים של היסטוריית עסקאות.

לפי אנת'רופיק, שיחות בתוך ה-Hub של Personal Finance לא משמשות לאימון המודלים שלה. על מידע שמשתפים עם Claude מחוץ ל-Hub חלות הגדרות הפרטיות הרגילות. אפשר לנתק חשבון בכל רגע, ומאותו רגע Claude כבר לא רואה את הנתונים שלו.

לא ייעוץ השקעות, ו-Claude עלול לטעות

אנת'רופיק מבהירה ש-Personal Finance in Claude נועד לעזור להבין את מצב הכסף, ולא לתת ייעוץ השקעות. החברה מציינת גם ש-Claude עלול לטעות בתשובות שלו. היא ממליצה לבקש ממנו לפרט אילו עסקאות עומדות מאחורי כל מספר, ולבדוק נתונים חשובים מול הבנק.

לפי החברה, Personal Finance הוא צעד ראשון בלבד. בהחלטות כספיות גדולות יותר, אנת'רופיק סבורה שהמשתמשים ירוויחו יותר אם Claude יעבוד לצד אנשי מקצוע מורשים וגופים מפוקחים. החברה בוחנת איך לאפשר את זה, והזמינה בנקים, מנהלי הון וחברות שירותים פיננסיים להשתתף בעיצוב השלב הבא.

בטא למנויי Pro, Max ו-Ultra בארה"ב בלבד

Personal Finance in Claude זמין בשלב הזה רק בארצות הברית, ורק למנויי Pro, Max ו-Ultra. משמעות הדבר היא שמשתמשים בישראל לא יכולים לחבר חשבונות, גם אם יש להם מנוי בתשלום. אנת'רופיק לא ציינה מועד להרחבה למדינות נוספות.

ההפצה בבטא החלה בהדרגה. כשהאפשרות Personal Finance תופיע בסרגל הצד של Claude, אפשר יהיה לפתוח אותה, לחבר חשבון אחד ולשאול שאלה, למשל "אפשר להרשות לעצמי טיול באביב?".

שאלות ותשובות